11
THỨSÁU
26-8-2016
Kinh tế
Bất thườngvụmấthơn11 tỉ trong
tài khoảnngânhàng
UBNDTP.HCMđãyêucầulàmrõvụviệc.
THÙYLINH
C
hoáng và sốc là tâm lý
củanhiềungườidânkhi
biết tin lại có thêmmột
khách hàng bị mất hơn 11
tỉ đồng trong tài khoản của
Ngân hàngVPBank.
VPBank cũng khẳng định
vụ việc là “hết sức nghiêm
trọng”, đồng thời đãbáocáo
sự việc tới Ngân hàng Nhà
nước (NHNN).
Nhiều câuhỏi còn
treo lơ lửng
Sựviệccàngngàycàngphức
tạpkhi thông tin trướcsaubất
nhấtkhiếndư luậncũng thấy
khóhiểu.
Cụ thể là trả lời một số tờ
báo mới đây, bà Trần Thị
ThanhXuân,GiámđốcCông
tyTNHHMTVĐầutưvàPhát
triểnQuangHuân (gọi tắt là
Công ty Quang Huân), nói
rằng số tiền trong tài khoản
bịmất là26 tỉ đồng.
Thế nhưng trong văn bản
thông báo chính thức của
VPBank thì consố lại là11,3
tỉđồng.Đâycũngchính làsố
tiềnghi trongđơn tốcáocủa
bà Xuân gửi đến báo
Pháp
Luật TP.HCM
.
Trongđơn tốcáo, bàXuân
viết: “Saukhi vềhọpnội bộ,
ông PhạmVăn Trinh, nhân
viên công ty, đã thừa nhận
toànbộ sựviệcgiảmạogiấy
tờcósựgiúpđỡ từphíanhân
viên ngân hàng để thực hiện
trót lọt hành vi sai trái trên.
Bướcđầuxácminhsố tiềnmà
ngânhàngđãđể rútđi là11,3
tỉđồng.Trongđó,NguyễnHuy
Nhựt rút1,5 tỉđồng,ĐỗĐình
Bảo rút 1,5 tỉ đồng và Phạm
VănTrinh rút 8,3 tỉ đồng”.
Vậy thực tế bà Xuân đã
bị mất bao nhiêu tiền, 11,3
tỉ đồng hay 26 tỉ đồng? Tại
saophải tậnba thángsaukhi
phát hiện số tiền lớnnhư thế
trong tàikhoảnbịmất (tức là
từ tháng 7-2015 nhưngmãi
đếntháng10-2015)ngânhàng
mới nhận được đơn tố cáo?
Cũng theophảnánhcủabà
Xuân,nhânviêncủaVPBank
làĐoànThịThúyHằngđứng
ramuaséccủacông tyđể tiếp
tay cho Nguyễn Huy Nhựt,
ĐỗĐình Bảo và PhạmVăn
Trinhdùng sécđánhcắp tiền
từ tài khoảncủabà.Kiểm tra
hồ sơ thì chữ kýmẫu không
phải của bà, tức nghi vấn
hồ sơ bị giảmạo chữ ký và
con dấu. BàXuân cũng cho
biết khôngnhậnđượcbất cứ
tin nhắn thông báo số dư tài
khoảndùđãđăngkýMobile
InternetBankingngay từkhi
mở tài khoản.
Trong khi đó, VPBank
khẳng định tất cả giao dịch,
biếnđộngsốdưVPBankđều
gửi tinnhắnSMSđầyđủđến
sốđiện thoạiCông tyQuang
Huân đã đăng ký. VPBank
cũngchohayôngTrinh thừa
nhận chữký tronghồ sơmở
tài khoản là do ông này ký
thay bà Xuân, do bà Xuân
nhờvàviệcnhờnày làbằng
miệng. Còn con dấu do bà
Xuân đóng.
Đểgiải đáphàng loạt thắc
mắc trên, ngày25-8,PVbáo
PhápLuậtTP.HCM
đãnỗ lực
liên lạcvớibàXuânnhưngbất
thành.Gửi tinnhắn,bàXuân
cũngkhông trả lời.
Có kẽhở?
Nhận định về vụ việc gây
chấnđộngnày, nhiềuýkiến
chorằngđiểmquan trọngnhất
củasựsố trênnằmởmẫuchữ
kývàcondấu tronghồsơgốc
đăngkýmở tàikhoản.Ngoài
ra, việc chuyển giao lại séc
sau khi mua và tiền sau khi
rút rachuyểnđến taybàXuân
trên thực tế là có thực hay
không.Đặcbiệt, qua sựviệc
nàycho thấycó thểcókẽhở
trong hoạt động ngân hàng.
LuậtsưHuỳnhTrungHiếu,
Công tyLuật Hass-lawyers,
cho rằng theoquyđịnhhiện
nay, việc cung ứng séc của
ngânhàngphảithựchiệnthông
quachủ tàikhoảnhoặcngười
được ủy quyền của chủ tài
khoảnđểđảmbảo tínhpháp
lý.Việckýpháthànhséccũng
vậy, phải được chính chủ tài
khoản hoặc người được ủy
quyền hợp pháp thực hiện.
Trong đó, thủ tục ký phát
hành phải được đảm bảo và
căn cứ trên chữ ký đã đăng
ký (chữ kýmẫu) của người
kýphát hànhhoặc bênnhận
ủy quyền thực hiện.
Đây là cơ chế kiểm soát
bắt buộc gắn liền với quyền
vànghĩavụ tráchnhiệm của
các bên liên quan, trong đó
cóngânhàng thamgia cung
cấpdịchvụchokháchhàng.
Quađónhằmhạnchế, chống
hànhvi gian lận, thôngđồng
trục lợi giữa các cá nhân và
tổ chức liênquan.
“Thực tế trongvụviệc trên,
đang có nghi ngờ về việc có
hay không hành vi giảmạo
chữ ký trên séc, làm giả các
tài liệugiaodịch (ủyquyền)?
Cóhaykhôngnhânviênđược
cholàbênđãnhậnủyquyềntừ
chủdoanhnghiệpcâukết với
cán bộ giao dịch ngân hàng
nhằm ký đề nghị cung ứng,
phát hành, thụhưởng séccủa
Công tyQuangHuân?...Đây
là những điểm cần được các
cơ quan chức năng vào cuộc
điềutralàmrõ”-ôngHiếunói.
Bêncạnhđó, trongvụviệc
trên,nếungườiđếngiaodịch
có séc khớp chữ kýmẫu và
condấu tronghồsơgốcđăng
kýmở tài khoản đó thì giao
dịch mới được thực hiện.
Tuy nhiên, như tường trình
củaôngTrinhvànhiềunghi
vấn đang đặt ra là chữ ký
mẫu do người khác ký thay
chủ tài khoản.Tứcnó làchữ
ký mẫu hồ sơ gốc và ngân
hàng chấp nhận, xem đó là
mẫu đăng ký, dùng để đối
chiếu các giao dịch về sau.
Đây cũng là điểm cần được
cơquan điều tra xácminh.
Luật sưNguyễnThanhHà,
Công ty luậtSBLAW,đặtcâu
hỏi: “Số tiền11,3 tỉđồngmà
nhânviênCôngtyQuangHuân
đã rúthiệnởđâu?Nhânviên
này rútnhưngcóđemvềcho
bà Xuân hay là chiếm đoạt
tài sản?Cơquanđiều tracần
phải nhanh chóng làm rõvụ
việcvàcôngbố thông tincho
người dânbiết.Hiệnđangbị
nhiễu thông tin và điều này
khôngchỉ ảnhhưởngđếnuy
tín của ngân hàng mà còn
ảnh hưởng đến niềm tin của
ngườidân trongviệcgửi tiền
vàongân hàng”.■
LuậtsưHuỳnhTrungHiếudẫn
Thông tư 22/2015 củaNHNN
quyđịnhhoạtđộngcungứng
và sửdụng sécnêu rõ: Chữký
của người ký phát là chữ ký
bằng tay trực tiếp trên tờ séc
của người cóquyền và nghĩa
vụ đối với tờ séc hoặc người
đượcủyquyền lậpvàkýphát
séc. Chữkýcủangười kýphát
phảibằngbútmựchoặcbútbi
theochữkýmẫuđãđăngkýtại
ngườibị kýphát, kèm theohọ
tênvàtheodấu (nếucó)củatổ
chức trong trườnghợpsécdo
người đại diệnhợppháp của
tổchứckýhoặcchữkýđiện tử
(trườnghợp xử lý thanh toán
bằngđiện tử).
Tiêu điểm
Bảovệkháchhàng
Chiềuqua (25-8), ôngNguyễnHoàngMinh, PhóGiámđốc
NHNNChinhánhTP.HCM,chobiết:“Chúngtôiđãyêucầu lãnh
đạophụ tráchkhuvựcphíaNamcủaVPBankbáocáovụviệc,
hướngxử lývàphối hợpvới côngankhi cần thiết”.
Ngoài ra,ôngMinhcũngchobiếtđãyêucầucácngânhàng
thươngmại trênđịabàn rà soát lại tất cảquy trìnhnội bộvề
quản lýcũngnhưbảovệ tiềngửi củakháchhàng (cả tiềngửi
thanh toán và sổ tiết kiệm). Các ngânhàng cũngphải khẩn
trươngphối hợpvới cơquan côngan làm rõ các trườnghợp
phát sinh rủi rođãxảy ra trênnguyên tắcphải bảovệquyền
lợi vàgiảm thiểu thiệthại thấpnhất chokháchhàng.
Trướcđó,PhóChủ tịchUBNDTP.HCMTrầnVĩnhTuyếnđãcó
vănbảngửi cônganvàNHNNChinhánhTP.HCMyêucầu làm
rõvụ kháchhàngbáomất 26 tỉ đồng trong tài khoản. Trong
vănbảnnày, lãnhđạoTPyêucầuNHNNChinhánhTP.HCMphối
hợp,hỗ trợcônganđểgiảiquyếtcácvấnđềphát sinhcó liên
quanđếnVPBank,kịpthờibáocáothốngđốcNHNNvàUBND
TPnhữngvấnđềvượt thẩmquyềnđểphối hợpchỉđạoxử lý.
Ngày19-8, Thủ tướngChínhphủ ký quyết định thành
lập tổ công tác với nhiệmvụkiểm tra việc thực hiện
nhiệm vụ, kết luận, chỉ đạo củaChínhphủ, Thủ tướng.
Ngày25-8, tổ công tác nàydoBộ trưởng, Chủ nhiệmVăn
phòngChính phủMai TiếnDũng dẫn đầu đã làm việc với
BộKH&ĐT.
Đề cậpđến khoảnviện trợ50 triệunhân dân tệ của
chính phủTrungQuốc, BộKH&ĐT cho hay có25 triệu
nhândân tệ đầu tư cho y tế và 25 triệu đầu tư chogiáo
dục. “BộKH&ĐTđã có công văn gửi các bộ. BộY tế
đã đồngývà có công văn đề xuất nâng cấpBVYhọc cổ
truyền tại LàoCai, HàGiang vàQuảngNinh. Khoảnviện
trợ cho giáodục cũng đượcBộGD&ĐTđề xuất dành
cho các địa phương làĐiệnBiên, Lai Châu, CaoBằng và
LạngSơn vớimục đích chủ yếu cải tạo các trường học
mầm non, tiểu học…BộKH&ĐTđã gửi côngvăn cho
các địa phương nói trên sau khi nhận được công văn của
các bộ liên quan nhưng chưa có công văn hồi đápvề phê
duyệt dự án” - ôngTốngQuốcĐạt, ChánhVăn phòngBộ
KH&ĐT, cho hay.
Đề cập đến nguồn vốn 2.000 tỉ đồng đã đượcThủ
tướng, các phó thủ tướng… đồng ý chi cho đầu tư phát
triển, Bộ trưởngBộKH&ĐTNguyễnChíDũng cho biết
một trongnhữngvấn đề phải chi đó là khắc phục hạn hán,
xâm nhậpmặn choTâyNamBộ, TâyNguyênvàNam
TrungBộ. “Nhưng đến nay gần sang chukỳmới, ba tháng
nữa đếnhạnmặn của năm tớimà chưa tỉnh nàođược
rótmột xunào. Chúng tôi cũng rất sốt ruột” -Bộ trưởng
Dũngnói.
Trước việc chậm trễ này, Bộ trưởng, ChủnhiệmVăn
phòngChính phủMai TiếnDũngnói: “Cây cà phê, hồ
tiêu hạnhán chết hết rồimà làm việc từ tháng 5đến tháng
6 cho đếnnay người dân chưa được tí tẹonào. Các bộ,
lãnhđạo xuốngđịa phươngnói rất hoành tráng về hỗ trợ
nhưng đếnnay thì... chưa đâuvào đâu cả. Tôi sẽ báo cáo
trực tiếpThủ tướngChính phủ, nếu có sựkhác nhau của
các bộmà để chậmnhư này thì phải đích thânmột đồng
chí phó thủ tướngquyết định”.
CHÂNLUẬN
Vụmấttiềntỉtrong
tàikhoảncủaVPBankvới
hàng loạtcâuhỏiđang
chờcâutrả lờitừcơquan
chứcnăng.
Muốnchia2.000tỉđồngmàkhôngđược
