8
THỨHAI
14-12-2015
P
hap luat
LỆTRINH
T
ại hội nghị chuyên đề thực
trạngvà giải phápnâng cao
hiệu quả đấu tranh, phòng
chống tội phạm công nghệ cao do
VKSNDTP.HCM tổchứcmới đây,
VKSND TP cho biết hiện nay xu
hướng sử dụng các loại thẻ điện
tử (ATM) như một phương thức
thanh toán đã được sử dụng phổ
biến. Song song đó, tội phạm sản
xuất, sử dụng và lưu hành thẻ tín
dụng (credit card) giả cũng ngày
càng gia tăng.
Mang cảmáy làm thẻ
giảvàoViệtNam
TheoVKSNDTP, loại tội phạm
này có quy mô, tổ chức chặt chẽ,
thườngdongườinướcngoàigiữvai
tròchủmưu.Đặcbiệt, người phạm
tội còn đem cả máy móc, phương
tiện vào làm thẻ tín dụng giả tại
Việt Nam.
Điểnhình làvụLooiHawShyan,
KhooBoonLoke(quốctịchMalaysia)
vàCổKimThạch (quốc tịchTrung
Quốc) bị bắt quả tangvềhànhvi sử
dụng mạng máy tính, mạng viễn
thông, mạng Internet hoặc thiết bị
số thực hiện hành vi chiếm đoạt
tài sản. Khi bắt những người này,
lực lượng chức năng thu được hơn
100 thẻ tín dụng giả, máy làm thẻ
tín dụng giả, một máy tính xách
tay, một thiết bị ghi dữ liệu thẻ và
hàng trămphôi thẻ ngânhàng. Kết
quả điều tra xác định những người
này vàoViệt Nam, sử dụng thẻ tín
dụng giả để thanh toán tiền quán
bar, nhà hàng, khách sạn, dịch vụ
ăn uống và rút tiềnmặt tại các trụ
NicolasNguyễn -mộtViệtkiềuPhápbịTAND tỉnhNinhThuậnkếtán12 tháng tù
vìdùng thẻATMgiả rút tiềnngânhàng.Ảnh: INTERNET
Ngườiphạmtộicònđemcảmáy
móc,phươngtiệnvào làmthẻ
tíndụnggiảtạiViệtNam.
Quyđịnhtộidanhriêng
TheoVKSNDTP.HCM,tộiphạmsảnxuất,sửdụngvàlưu
hànhthẻtíndụnggiảngàycànggiatăng.Phầnlớnlàdo
ngườinướcngoàichủmưu,thựchiện.
Tộiphạmthẻ
tíndụnggiả
lộnghành
TheoVKSNDTP.HCM,đểphòng,chống loại tộiphạm
nàycóhiệuquảcầnbanhànhmộtquy trìnhvềviệc
tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm có yếu tố nước
ngoài, thủ tụcxử lývàgiải quyết cácnguồn tin trên.
Bên cạnh đó cũng cần có quy định riêng, mở rộng
thời hạn điều tra, truy tố tội phạm do người nước
ngoài thựchiệnbởi nhữngkhókhănkháchquanvề
bất đồngngônngữ, xácminhnhân thânđối tượng.
VKSNDTPcũngkiếnnghịChínhphủvàNgânhàng
Nhànướcbanhànhhệ thốngvănbảnpháp lýquản
lý hoạt động kinh doanh thẻ của các ngân hàng.
Hiện nay các ngân hàng kinh doanh thẻ đều phải
tự xây dựngmột quy chếnghiệp vụ riêng, dẫnđến
không thống nhất, gây khó khăn cho việc hợp tác
kết nối hệ thốnggiữa cácngânhàng.Mặt khác, cần
sửa đổi BLHS, quy định tội danh riêng và có khung
hình phạt nghiêm khắc loại tội phạm sử dụng thẻ
giả và câu kết lừa đảo, giảmạo giao dịch thẻ (hiện
nay các hành vi này thườngbị xử lý về tội trộm cắp
tài sảnhoặc tội sửdụngmạngmáy tính,mạng viễn
thông,mạng Internethoặc thiếtbị số thựchiệnhành
vi chiếmđoạt tài sản).
máyATM.
Vụkhác,StoyanovYuliyanGeorgiev
(quốc tịchBulgaria)cũngbị côngan
bắt quả tangkhi đang rút tiềnbằng
thẻ tíndụnggiả.TạiCQĐT,Stoyanov
khai vào đầu tháng 2-2014, tại TP
Sofia (Bulgaria),Stoyanovđượcmột
người tên Ivan Ivabov thỏa thuận,
hướngdẫncáchsửdụng thẻ tíndụng
giảđể sangViệtNam rút trộm tiền.
Sau khi nhập cảnh vàoViệt Nam,
chỉ trongvòng támngày, Stoyanov
đãdùng44 thẻ tín
dụnggiả rút được
gần800 triệuđồng
tại các trụ máy
ATMcủabảyngân
hàng ở TP.HCM. Stoyanov thông
báoquaSkype (trênmạng Internet)
cho Ivan biết và đề nghị đổi hết số
tiền rút được sang USD rồi mang
về Bulgaria cho Ivan. Ivan không
đồng ý, yêu cầu Stoyanov tiếp tục
ở lạiViệtNamđể rút hết tiền trong
tài khoản mới được về. Nghe lời,
Stoyanov tiếp tục ở lại Việt Nam
cho đến khi bị bắt.
Một người Bulgaria khác tên
Grozdan Ilchevmua53 thẻ tíndụng
giả được raobán trênmạngvới lời
quảng cáo là có thể rút được tiềnở
Việt Nam chỉ với giá… 100USD.
Sauđó,Grozdanđãmang số thẻ tín
dụng giả sangViệt Nam rút tiền ở
tám trụ máyATM của năm ngân
hàngđược181 triệuđồng thì bị bắt.
Đọc trộmmật khẩu thẻ
Bên cạnh việc đem thẻ tín dụng
giả từnướcngoàivàoViệtNamhay
sản xuất thẻ tín dụng giả ngay tại
ViệtNamđể rút tiền,ngườiphạm tội
còndùng thủđoạn
lắpcác thiếtbịđiện
tử nhằm lấy trộm
thông tin khách
hàng tại các trụ
máyATM. Sauđóhọ saochép toàn
bộ dữ liệu trộm được vào các phôi
thẻ trắng rồi dùng chínhmật khẩu
củakháchhàngđểđến các trụmáy
ATM rút tiền trong tài khoản thật.
Tháng 5-2015, cơ quan công
an đã bắt Petko Pee Nedlchev và
MilkoObreshkovMatev (quốc tịch
Bulgaria).Saukhi bị bắt, họđãkhai
nhận toàn bộ các bước để biến thẻ
tíndụnggiả thành thẻ thật như trên.
TheoCQĐT, haingườinàyđãdùng
haimiếngmàuxámbên trongcógắn
nhiều thiết bị điện tử có chức năng
ghi hình ảnhbànphím của trụmáy
ATM (nhằm đọcmật khẩu của thẻ
ATM) cùng một miếng nhựa màu
trắngdài khoảng7cm, cókhenhỏ,
gắnmạchđiện tử.Miếngnhựa trắng
được lắp vào cổng ra vào thẻ. Khi
chủ thẻ đưa thẻATM vào, thẻ phải
đi quamiếngnhựa trắngnày.Thiết
bị điện tử cấy trênđó sẽđọcvà sao
chép trộm toànbộ thông tincủa thẻ.
Thiết bị này còn có công dụng sao
chépnhững thông tin trộmđượcvào
phôi thẻ trắng để tạo thẻATMmới
hoàn toàn giống thẻ gốc…
Dùngphầnmềm
giánđiệp“rút ruột”
ngânhàng
Ngoàinhữngvụngườinướcngoài
rút tiềnbằng thẻ tíndụnggiả tại các
trụmáyATM,cũngcónhữngvụngân
hàngViệt bị rút ruột bởi chínhnhân
viên tinhọc cũ củamình.
ChẳnghạnvụLâmNguyễnMinh
Tâm (nguyênnhânviên tinhọc của
NgânhàngPhát triểnnhàđồngbằng
sôngCửuLong -MHB).Tâmđược
MHB giao nhiệm vụ làm và trả thẻ
ATMchokháchhàng.Tháng9-2010,
Tâmbất ngờ làmđơnxinnghỉ việc,
hai thángsau thìchính thứcnghỉviệc.
Khi bàn giao hồ sơ, công việc,
Tâm đã giữ lại năm thẻATM của
khách (đượckhuyếnmãi thẻnhưng
khôngđếnnhận).Từ tháng12-2010
đến tháng1-2011,Tâmđãdùngmáy
vi tínhcánhânvàmáyvi tínhởcác
tiệm Internet lên mạng tải về các
phầnmềm Perfect Keylogger (lưu
lại các phím đã gõ trên bàn phím
máyvi tính),Net SupportManager
phiên bản 9.0 (quản lý mạng máy
tính từ xa qua Internet) vàWine
(tạomôi trườngWindows tronghệ
điều hành Linux). Sau đó từ máy
vi tính cá nhân, Tâm đột nhập vào
mạngmáy tính củaMHB, sử dụng
cácmật khẩu đã cài đặt từ khi còn
làm việc tạiMHB để truy cập vào
máy chủ của Phòng giao dịch Hải
ThượngLãnÔng.Thôngquaphần
mềmTeamviwer, Tâm tiếp tục cài
đặt vào máy chủ Phòng giao dịch
Hải Thượng Lãn Ông các phần
mềmNetSupportManagevàWine,
đồng thời cài đặt phầnmềmPerfect
Keylogger vàomáy vi tính của kế
toán viên vàmáy vi tính của kiểm
soát viên.
Saukhilấyđượctên,mậtkhẩuđăng
nhập chương trình thẻ của kế toán
viên và kiểm soát viên, Tâm đăng
nhậpvào chương trình thẻ trênmáy
vi tính của kế toán viên, thực hiện
lệnh nộp tiềnmặt khống 5 tỉ đồng.
Xong, Tâm đăng nhập vàomáy vi
tính của nhân viên khác thực hiện
lệnh duyệt nộp số tiền trên vàomột
tài khoản thẻATMmà Tâm không
bàn giao choMHB để rút ra chiếm
đoạt. Saukhi rút đượchơn500 triệu
đồng,Tâmđãbị bắt.
s
Chưađìnhchỉcôngtáckiểmsátviên“ngãgiáhạántù”
Báo
PhápLuậtTP.HCM
ngày28-9có thông tinvềkết luận
điều tra của Công an quận 1 (TP.HCM) xác định rạng sáng
17-8-2013,ĐàoNhật Phi tổ chức sinhnhật (cùng chínngười
khác) có sử dụngma túy tổng hợp tại một khách sạn ở quận
1. VKSND quận 1 đã truy tố Phi về tội tổ chức sử dụng trái
phép chất ma túy với khung hình phạt 7-15 năm tù (những
người còn lại bị xửphạt hành chính).
Sauđó, ôngĐàoNhậtQuang (em trai Phi) tố cáokiểm sát
viên (KSV) NTC (phụ trách vụ án) nói với ông nếu lo “hai
trăm” thì sẽ chuyển khung hình phạt, giảm án phạt tù. KSV
này còn yêu cầu ôngQuang đưa trước “năm chục” tiền cọc
và sẽ tác động để “truy tố lại”Phi 2,5 năm tù.
Cạnh đó, ôngQuang kêu oan cho chị gái vì hồ sơ, giấy tờ
thể hiệnPhi sinh ngày 7-4-1976 nhưng kết luận điều tra nêu
Phi tổ chức sinhnhật đêm16-8-2013 (kéodài quangày17-8
và bị bắt). Phi thì cho rằngmình cómặt tại khách sạn theo
lờimời củamột người bạn, chínhngười nàymới tổchức sinh
nhật. Sau khi bị phát hiện tổ chức sử dụng trái phép chấtma
túy, người nàyđãđềnghị Phi nhận tội thayvà anh ta sẽđóng
giúp tiền phạt. Phi đồng ý và cùngmọi người tham gia đêm
sinh nhật thống nhất khai nhận như cáo trạngnêu.
Sauphảnánhcủabáo,KSVC. đã thừanhận sai phạm.Tiếp
đó,VKSNDTối caođãyêucầuVKSNDTP.HCMbáocáovề
vụviệc.TheoVKSNDTối cao, vụviệcnày rất nghiêm trọng
vì ảnhhưởngđếnuy tín của ngành. LãnhđạoBanNội chính
Trung ương thì nhận định hành vi củaKSVC. đã cấu thành
tội nhận hối lộ theoĐiều 279BLHS vàCQĐTVKSNDTối
cao cầnvào cuộc.Nhiều chuyêngia cũng cho rằngphải đình
chỉ công tác ngay KSV này, chuyển hồ sơ cho CQĐT của
VKSNDTối caoxem xét, xử lý.
Mớiđây,CQĐTcủaVKSNDTối cao (cơquanđạidiệnphía
Nam) chobiết khôngnhậnđược hồ sơ liênquanđếnvụviệc
trên.Một lãnhđạoVKSNDTP.HCM thì chobiếtKSVC. chỉ
bị tạm thôi cáccôngviệcnghiệpvụ, vẫnđượcphâncông làm
công tác tổng hợp, chờ kết quả xử lý kỷ luật. HiệnVKSND
TP.HCMđã chuyển toàn bộ hồ sơđếnVKSNDTối cao.
Như vậy, đã hơn hai tháng trôi qua, KSVC. vẫn không bị
đìnhchỉ công tácvàHội đồngXử lýkỷ luật đếnnayvẫnchưa
cókết luậnkỷ luật chính thức đối vớiKSVnày.
LỆTRINH
