5
Truy tìm người liên quan đến vụ lừa
hơn 3 tỉ qua điện thoại
Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM cho biết đang điều
tra vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Nạn nhân là ông Trần
Việt Th. (ngụ TP.HCM).
Theo điều tra, cuối tháng 8-2018, ông Th. nhận được
điện thoại của những người mạo danh là nhân viên bưu
điện, điều tra viên Công an TP Hà Nội và kiểm sát viên của
VKSND Tối cao đe dọa, yêu cầu ông Th. làm theo hướng
dẫn, chuyển tiền vào các số tài khoản mà nhóm này cung
cấp. Lo sợ, ông Th. đã chuyển tổng cộng hơn 3,3 tỉ đồng
vào bốn tài khoản khác nhau trong vòng hơn một tuần.
Theo đó, ông Th. đã chuyển hơn 545 triệu đồng vào tài
khoản số 005012971001, đứng tên “Bui Dinh Duong”,
mở tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MBBank). Sau đó,
người sử dụng tài khoản số 005012971001 chuyển hơn
149 triệu đồng sang tài khoản số 1011136441, đứng tên
“Mr HAVIET HUNG”, mở tại Ngân hàng SHB.
Công an xác định người có tên Mr HAVIET HUNG có
tên chính xác là Hà Việt Hưng (sinh ngày 21-4-2000, CMND
số 132382870, thường trú tại khu Bình Dân, xã Thục Luyện,
huyện Thanh Sơn, Phú Thọ). Tuy nhiên, trong ba năm trở lại
đây người này vắng mặt tại địa phương, người thân không ai
biết và cũng không báo cáo với địa phương.
Để phục vụ công tác điều tra, Cơ quan CSĐT Công an
TP.HCM phát đi thông báo truy tìm Hưng. Hiện nay Hưng
đang ở đâu, liên hệ với Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM (số
674 đường Ba Tháng Hai, phường 14, quận 10, TP.HCM) để
giải trình về việc nhận số tiền hơn 149 triệu đồng.
N.TÂN
Vén mùng trộm điện thoại nhà này rồi
sang nhà khác trốn
Công an huyện Chợ Mới, An Giang vừa ra quyết định
khởi tố, bắt tạm giam bị can Huỳnh Văn Thi (24 tuổi, ngụ
Đồng Tháp) về tội trộm cắp tài sản.
Theo điều tra ban đầu, rạng sáng 27-5, Thi thuê xe đò đi
từ Đồng Tháp sang huyện Chợ Mới trộm cắp tài sản. Khi đi
đến khu vực ấp Long Bình, xã Long Điền A, Thi phát hiện
nhà ông Lý Kỳ Ph. có sơ hở nên đột nhập.
Vào nhà, Thi vén mùng người thân của ông Ph. đang ngủ
lấy trộm hai điện thoại di động rồi tẩu thoát. Do trời gần
sáng, Thi sợ lộ nên lẩn trốn phía sau nhà người dân gần đó và
sau đó thì bị bắt giữ, giao cho công an.
H.DƯƠNG - Q.MINH
Thời sự -
ThứSáu5-6-2020
TỰSANG
S
au khi khám xét trụ sở
Công ty Cashwagon
chuyên cho vay qua app
trên đường Tôn Thất Tùng,
quận 1, TP.HCM, Công an
TP.HCMđãmời hơn 10 người
đến trụ sở làm việc.
Việc khám xét diễn ra hôm
2-6 và đến ngày 4-6, công an
đang tích cực mở rộng điều
tra làm rõ vụ việc.
Dùng app vay đồng
nghĩa bị chiếm
thông tin cá nhân
Công ty Cashwagon có
đăng ký kinh doanh ở nhiều
nước như Nga, Singapore,
Philippines…Tại trụ sở Tôn
Thất Tùng, quận 1, công ty
này có khoảng 80 nhân viên
làm việc.
Theo thông tin từ website,
công ty không hề có ngành
nghề cho vay và tự nhận là
nhà cung cấp các khoản vay
tiêu dùng ngắn hạn dẫn đầu
thị trường Việt Nam.
Ứng dụng (app) công ty
này sử dụng để cho vay tiền
cũng trùng với tên công ty.
Khi người vay tải app này
về điện thoại, mọi thông tin
cá nhân, số điện thoại người
thân của cá nhân đó trên điện
thoại sẽ tự động bị truy cập.
Cơ cấu tổ chức của công
ty chuyên nghiệp, chia thành
nhiều bộ phận hoạt động như
chăm sóc khách hàng, xử lý
nợ xấu…Để câu khách, ở bộ
phận chăm sóc khách hàng,
nhân viên sẽ tư vấn người vay
500.000 đồng không lấy tiền
lãi trong vòng 10 ngày.
Trong trường hợp người vay
500.000 đồng trả đúng hạn
thì bộ phận thứ hai có trách
nhiệm liên lạc và tiếp tục tư
vấn vay với lãi suất 66%/tháng
(tức 1 triệu đồng thì 10 ngày
sau sẽ trả 1.220.000 đồng).
Với việc thu hồi nợ, công
Cashwagon cho vay qua app,
tung đủ chiêu trò đòi nợ
ty này chia thành bốn cấp độ.
Trong đó, ở hai cấp độ đầu,
khi khách hàng còn cách thời
điểm thanh toán nợ khoảng
2-3 ngày thì nhân viên công
ty sẽ gọi điện thoại nhắc.
Tới cấp độ 3, nội dung nhắc
nợ có yếu tố áp đảo tinh thần
người vay. Đến cấp độ 4, nhân
viên công ty không chỉ gọi
điện thoại mà còn lấy thông
tin khách hàng đưa lên mạng
xã hội như Zalo, Facebook…
Đặc biệt, ở giai đoạn này, công
ty còn gọi điện thoại cho người
thân và bạn bè của người vay
để khủng bố tinh thần.
Lật lọng lời lẽ khi
đòi được tiền
Khi người vay không trả nợ
đúng hạn hoặc không có khả
năng trả nợ, phía công ty sẽ
dán thông báo khắp nơi đưa
tên tuổi, quê quán, thân nhân
mà họ cho là có “vai trò đồng
phạm” lên mạng, chẳng hạn
“anh B bao che cho nhau để
chia chác tiền, phía chúng tôi
đã nhắn tin, gọi điện nhắc nhở
nhiều lần nhưng phía gia đình
vẫn tỏ thái độ bất hợp tác và
bao che, thiếu thiện chí, thậm
chí lăng mạ. Kính mong mọi
người chia sẻ, giúp đỡ liên
hệ để phía chúng tôi lấy lại
được số tiền”.
Đặc biệt, phía công ty còn
áp đảo tinh thần thân nhân
người vay với những tin nhắn
mang tính trù ẻo, hăm dọa.
Đơn cử: “Gia đình vô cùng
thương tiếc báo tin bà A đã
đột ngột ra đi vì có người vay
tiền nhiều người không chịu
trả, hiện tại đã bỏ trốn và để
lại cho bàAkhoản nợ không
thể trả. BàAkhông chịu được
sự nhục nhã nên đã từ trần,
kính mong mọi người đến
viếng, mỗi người quyên góp
ít tiền cho gia đình bà A trả
hết khoản nợ này để bà A ra
đi thanh thản”.
Những tin nhắn trên xuất
hiện khiến nhiều người lo sợ,
khi người vay hoặc người
thân hoàn thành trả nợ thì
phía công ty sẽ ra thông báo
“đính chính” với nội dung:
Công an TP.HCM điều tra, xử lý 5 vụ
vay qua app với 68.000 nạn nhân
Tại buổi họp báo về tình hình kinh tế - xã hội trên địa
bàn TP.HCM tháng 5 và năm tháng đầu năm 2020 chiều
4-6, Thượng tá Nguyễn Thế Lâm, Phó Trưởng phòng Tham
mưu, Công an TP.HCM, đã thông tin về tình hình tín dụng
đen, cho vay qua app trên địa bàn TP.
Theo Thượng tá Lâm, Công an TP.HCM đã tiến hành điều
tra và đang thu thập, xử lý nămvụ liên quan đến cho vay tiền
quaứngdụngvới khoảng68.000nạnnhân.Trongđó,một vụ
đã khởi tố và chuyển VKS truy tố, bốn vụ còn lại đang được
xácminh. Riêng vụ việc đã khởi tố có tới 60.000 nạn nhân với
số tiền vay khoảng 15 tỉ đồng, trong đó các đối tượng thu lời
40,5 tỉ đồng. Hiện 12 người đã bị bắt, một người đang bị truy
nã.“Hầu hết họ là người Trung Quốc”- Thượng tá Lâm nói.
Thượng tá Lâm cho biết thêm, thời gian gần đây nổi lên
hiện tượng cho vay tín dụng đen chuyển sang viết phần
mềm, ứng dụng được cài đặt trên mạng và điện thoại
thông minh để người dùng vay kết nối, thủ tục vay lại rất
đơn giản. Tuy số tiền mỗi lần vay không nhiều, thường ở
mức 2-5 triệu đồng nhưng lãi suất cao 1%-5%/ngày. Ban
đầu người vay thấy đây là con số nhỏ nhưng qua thời gian
dài số tiền sẽ rất lớn.
“Trước khi vay, người vay phải đồng bộ danh bạ điện
thoại với bên cho vay. Nếu người vay không trả thì nhân
viên của các app cho vay sẽ gọi điện thoại nhắc nợ theo
từng cấp độ, bao gồm cả số điện thoại người vay và những
số điện thoại trong danh bạ điện thoại người vay”- Thượng
tá Lâm thông tin.
Theo Thượng tá Lâm, nguyên nhân khiến những người
cho vay tín dụng đen vẫn hoạt động được là do họ luôn tìm
cách biến hóa, tìm ra phương thức thủ đoạnmới. Trong khi
đó, nhiều người coi thường việc vay số tiền nhỏ, thậm chí
không tính đến việc trả, đến lúc bị đòi gắt gao thì số tiền
đã quá lớn.
Thượng tá Lâm đề nghị người dân cần cảnh giác với thủ
đoạn cho vay qua app, đồng thời ngân hàng cần cải tiến thủ
tục chovayđơngiản, gọnnhẹđểngười dân tiếpcận.
TÁLÂM
Công an khámxét trụ sở Công ty Cashwagon ở quận 1, TP.HCM. Ảnh: T.SANG
Các thông
báo
Cashwagon
hạ nhục
khách hàng
khi thực hiện
việc đòi nợ.
Ảnh: CA
Thủ tục cho vay khá dễ nhưng khi đòi nợ thì gây tổn thương lớn cho nạn nhân, biến tướng của tín dụng đen…
Phía đòi nợ áp đảo
tinh thần gia đình
người vay với những
tin nhắn rất thiếu
văn hóa, mang tính
trù ẻo, hăm dọa.
“Chúng tôi xin thông báo về
sự việc của anh B. CMND…
cụ thể là vào ngày… chúng
tôi bị rò rỉ thông tin khách
hàng. Trên MXH có đăng tải
một số hình ảnh bị cáo B và
một số người thân, gia đình,
đồng nghiệp. Nay chúng tôi
làmbài viết này đính chính lại
những thông tin đây là không
chính xác, hoàn toàn sai sự
thật… hiện tại cơ quan chức
năng đang vào cuộc điều tra
những đối tượng này”.
Được biết, trong quá trình
khám xét, công an có thu
giữ được nhiều tài liệu liên
quan đến việc cho vay qua
ứng dụng điện thoại. Trong
đó có một lá đơn của người
vay thể hiện vay 5 triệu đồng,
qua sáu tháng đã trả 15 triệu
đồng nhưng hết khả năng trả
nợ và xin phía công ty trả nợ
gốc, xin không trả lãi.
Bước đầu, công an xác định
giám đốc công ty này là bà H.
Bà này cho biết không tham
gia quá trình cho vay mà chỉ
tư vấn tài chính.•
