3
Thời sự -
ThứHai28-11-2022
Chuyên gia tài chính
DƯƠNG ANHVŨ
:
Công ty giả mạo có thể gây
lũng đoạn thị trường
Chính việc sử dụng tràn lan những cụm từ CTTC, cho vay
tiêu dùng, credit…đã gây ảnh hưởng nghiêm trọng tới các
CTTC chính thống. Thực tế, các công ty cho vay được cấp
phép hoạt động theo Luật Doanh nghiệp, do Sở KH&ĐT
của các tỉnh cấp. Việc họ sử dụng cụm từ CTTC không nằm
trong sự kiểm soát của NHNN.
Đáng nói là việc giả mạo CTTC không chỉ ảnh hưởng
trực tiếp đến khách hàng, uy tín của CTTC chính thống mà
nó còn gây hệ lụy tới thị trường tài chính tiêu dùng. Bởi lẽ
CTTC là kênh dẫn vốn cho người yếu thế, kích cầu tiêu dùng
nhưng hiện nay người dân dầnmất niềm tin vàoCTTC, khó
tiếp cận vốn vay chính thống và khiến nguy cơ tín dụng
đen bùng phát.
Hơn nữa, việc tín dụng đen núp bóng các app cho vay
rất nguy hiểm, có thể gây lũng đoạn thị trường.
Ông
NGUYỄNTHÀNH PHÚC
,
Phó Tổng giámđốc FE Credit:
Khách hàng không dám trả nợ CTTC
chính thống
Thông thường khách hàng không chỉ vay một CTTC mà
còn vay trên nhiều app tín dụng đen khác. Trong khi đó,
phần lớn các app “ma” này đều dễ dàng xâm nhập và nắm
được thông tin cá nhân của người vay nên đối tượng này
luôn yêu cầu khách hàng phải ưu tiên trả nợ cho khoản
vay của tín dụng đen trước bằng những thủ đoạn đòi nợ
khó chấp nhận.
Điều này dẫn đến CTTC chính thống không đòi được nợ,
kéo theo nguy cơ nợ xấu tăng cao. Khi khách hàng không
trả nợ CTTC sẽ bị dính nợ xấu trên hệ thống CIC (Trung tâm
Thông tin tín dụng) và sau này nếu muốn vay tại các ngân
hàng sẽ gặp nhiều khó khăn...
Đây là một vòng hệ lụy luẩn quẩn, khó giải quyết, ảnh
hưởng đến an ninh xã hội và chất lượng tín dụng cá nhân.
lừa người vay
Công an ập vào trụ sở công ty trên địa bàn quận 4 thực hiện việc
khámxét. Ảnh: CA
Tín dụng đen tiếp
thị nhan nhản
khắp nơi. Ảnh:
HOÀNGGIANG
Tương tự, mới đây CTTC
ToyotaViệtNam(TFSVN) lên
tiếng cảnh báo về việc hiện
nay trên thị trường nhiều đối
tượng sử dụng các thủ đoạn
giả mạo thương hiệuTFSVN,
với nội dung quảng cáo trên
nhiều trang mạng xã hội như
“tuyển cộng tác viên làm
việc qua ứng dụng TikTok,
chỉ cần có điện thoại, xem
video, like, thả tim, thực hiện
các thao tác của công ty đưa
ra để nhận hoa hồng đến vài
trăm ngàn đồng mỗi ngày”.
Các đối tượng giả mạo
còn sử dụng thủ thuật tinh
vi bằng cách lập fanpage,
website, Zalo… và sử dụng
những thông tin cố ý gây
nhầm lẫn cho khách hàng như
logo hoặc tên fanpage gần
giống, tên đảo ngữ... Chưa
hết, nhằm gia tăng niềm tin
cho khách hàng, đối tượng
giả mạo còn dùng chiêu trò
cung cấp các chứng từ mạo
danh như hợp đồng cam kết
khách hàng, giấy chứng nhận
đăng ký kinh doanh giả…
Đặc biệt sau khi tiếp cận
khách hàng, các đối tượng sử
dụng SIM, tài khoản Zalo,
Messenger để hướng dẫn
khách hàng truy cập đường
link lạ và tải ứng dụng tài
chính với thiết kế logo và
tên gọi nhái theo chính chủ.
Bằng nhiều thủ đoạn tinh
vi, những kẻ lừa đảo sẽ gửi
giấy tờ giả để làmcơ sở thuyết
phục nạn nhân chuyển tiền
nhiều lần vào các tài khoản
mà chúng cung cấp với lý
do như chuyển tiền để đảm
bảo hồ sơ vay, tài khoản yêu
cầu vay bị sai hoặc thiếu
thông tin…
Để đảm bảo an toàn thông
tin và tài sản của khách hàng,
TFSVN khẳng định không
liên quan hay hợp tác với
các đối tượng tuyển dụng
cộng tác viên làm việc qua
ứng dụng TikTok. Đồng thời,
đơn vị này cũng không quản
lý hoặc không cấp phép cho
bất kỳ đại lý, đơn vị nào sử
dụng hình ảnh, thương hiệu
của mình để thực hiện tuyển
dụng cộng tác viên.
Do đó, nếu nghi ngờ đối
tượng có dấu hiệu lừa đảo,
người dân nên ngưng giao
dịch, không cung cấp thông
tin và giấy tờ cá nhân, đặc
biệt là không thực hiện hành
động chuyển tiền.
Thông tin thêm về thủ
đoạn của các CTTC dỏm,
ông Nguyễn Thành Phúc,
Phó Tổng giám đốc FE
Credit, cho biết: Chúng giả
mạo bằng những cái tên gây
nhầm lẫn như “ép i” credit,
không xưng tên cụ thể, mà
xưng CTTC chung chung.
Thậm chí còn tự xưng danh
là nhân viên CTTC chính
thống gọi điện thoại để đòi
nợ. Điều này khiến người dân
bị nhầm lẫn. Lại có trường
hợp khách hàng phản ánh vì
nghe thấy…chữ credit nên tự
mặc định là FE Credit. Trong
khi đó, có hàng ngàn app
cho vay có đuôi chữ credit.•
Ngườivaytiềnlãnhđủvì
sậpbẫycôngtytài chínhdỏm
Việc giảmạo công ty tài chính ảnh hưởng đến người vay tiền,
công ty tài chính và gây ra hệ lụy xấu cho thị trường tài chính tiêu dùng.
MAI ANH
G
ần đây cơ quan chức năng, các công ty tài chính
(CTTC) đã liên tục cảnh báo các chiêu, thủ đoạn lừa
đảo giả mạo các CTTC để cho vay tiền nhằm chiếm
đoạt tài sản. Tuy nhiên, không ít người mất cảnh giác,
bị lừa mất hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng.
Bỗng nhiên bị “hành hạ” đủ kiểu
Chị Thanh Vân (quận Bình Thạnh, TP.HCM) chia sẻ:
Một người bạn của chị vay tiêu dùng tại một CTTC. Điều
đáng nói là người bạn đưa số điện thoại của chị vào danh
sách số điện thoại tham chiếu mà chị không biết. Sau năm
tháng, chị Vân trở thành “vật thế thân”.
“Dù không vay nhưng tôi vẫn bị nhắc nợ liên tục. Sau
khi thông báo sự việc với tổng đài của CTTC và nhận
được phản hồi mới té ngửa số điện thoại nhắc nợ tôi không
phải của họ mà có thể của bên tín dụng đen” - chị Vân kể.
Cũng theo chị Vân, lúc đầu họ đòi nợ khá nhẹ nhàng,
lịch sự nhưng càng về sau thì chị thực sự bị ám ảnh, bởi
họ gọi đòi nợ không chỉ trong giờ làm việc mà cả sáng
sớm, tối khuya. Cứ chặn số này lại mọc số khác, lời lẽ
đòi nợ thì tục tĩu.
“Cuối cùng tôi đành phải tạm thời khóa số điện thoại
chính của mình và sử dụng số điện thoại khác để tránh bị
khủng bố. Cách làm này ảnh hưởng rất nhiều đến công
việc của tôi nhưng đành chấp nhận” - chị Vân kể.
Anh Phan Tùng (chủ một công ty gỗ mỹ nghệ ở quận 9,
TP.HCM) cũng là nạn nhân của CTTC dỏm.
Anh kể mình là đối tác của một công ty xây dựng có văn
phòng tại quận 1 và hiện các hợp đồng dịch vụ đã được
thanh toán đủ, không hề có khoản nợ nào. Thế nhưng cách
đây một tháng, anh bất ngờ bị một nhóm đòi nợ kiểu “xã
hội đen” yêu cầu trả nợ cho công ty xây dựng kể trên để
được làm ăn yên ổn.
Không chỉ gọi điện thoại đòi nợ, các đối tượng trên còn
đăng ảnh con của anh lên mạng xã hội với nội dung xuyên
tạc là bé bị ung thư, gia đình nghèo khó và xin cứu trợ.
Thậm chí chúng còn lấy ảnh khuôn mặt anh ghép vào ảnh
khỏa thân rồi đăng lên các trang mạng xã hội nhằm làm
nhục gia đình anh.
Tuy nhiên, khi liên lạc với phía công ty xây dựng để
phản ánh thực trạng và yêu cầu giải quyết thì được biết
công ty này cũng không hề vay. Nguyên nhân là em trai
ông chủ công ty xây dựng vay của một CTTC mạo danh.
“Vậy là tôi đành phải cầu cứu cơ quan công an để có biện
pháp xử lý giúp và phải mất cả tháng gia đình tôi mới thoát
khỏi tình trạng khủng bố” - anh Tùng kể.
Các CTTC được cấp phép bị vạ lây
Ông Nguyễn Thành Phúc, Phó Tổng giám đốc FE Credit,
thừa nhận hoạt động kinh doanh của công ty nói riêng và
các CTTC nói chung bị hiểu nhầm là tín dụng đen. Thực
tế này ảnh hưởng nghiêm trọng tới công tác thu hồi nợ
của công ty.
Đặc biệt, khi nhiều đối tượng xấu lợi dụng sự cả tin và
kiến thức tài chính hạn chế của người dân để dụ dỗ cho
vay, sau đó lại xưng danh CTTC để đòi nợ bằng những
hành vi thiếu chuẩn mực. Điều này khiến nhiều người dân
lo sợ, mất lòng tin và không dám lựa chọn vay vốn từ các
CTTC được NHNN cấp phép.
“Việc bị mạo danh khiến chúng tôi chịu hàm oan. Nhiều
người cho rằng các hành vi thu hồi nợ kiểu khủng bố đều
do công ty tôi thực hiện, dẫn đến mất uy tín trong lòng
người dân, họ xa lánh và không dám vay. Không chỉ vậy,
nó còn khiến hoạt động cho vay và thu hồi nợ gặp nhiều
khó khăn, thậm chí công ty không liên hệ được với khách
hàng. Là CTTC hoạt động dưới sự kiểm soát của NHNN
và luôn tuân thủ pháp luật, chúng tôi không thể làm các
hành động phi pháp, bất chấp pháp luật để thu hồi nợ” -
ông Phúc khẳng định.•
