5
ĐỖHOÀNG
H
oạt động cho vay họ góp, tín
dụng đen (TDĐ) được xác
định là nguyên nhân phát sinh
nhiều loại tội phạm xâm phạm đến
sức khỏe, danh dự, nhân phẩm cần
ngăn chặn. Tuy nhiên, trong một
thời gian dài, ít khi cơ quan tố tụng
xử lý người cho vay nặng lãi.
Lách đủ kiểu
Luật sưNguyễnThanhTùng, Công
ty Luật TNHH MTV Hải Phòng,
đánh giá trong bối cảnh thủ tục cho
vay của các ngân hàng, tổ chức tín
dụng còn khá chặt chẽ, phức tạp thì
TDĐ là một kênh giúp người dân
đang gặp khó. Tuy nhiên, TDĐ áp
mức lãi suất kinh hoàng, đẩy người
khó vào cảnh khốn cùng.
Theo luật sư Tùng, BLHS 2015
có quy định mức lãi suất trần để xác
định dấu hiệu của tội phạm cho vay
nặng lãi. Cụ thể, Điều 201 BLHS
2015 quy định: Người nào cho vay
lãi suất gấp năm lần mức lãi suất
cao nhất theo quy định của BLDS,
hưởng lợi bất chính từ 30 triệu đồng
trở lên là có dấu hiệu phạm tội này.
Trong khi đó, trần lãi suất theo
quy định tại Điều 468 BLDS 2015
là khoảng 20%/năm, tức khoảng gần
1,7%/tháng. Vậy cho vay với lãi suất
từ 8,5%/tháng trở lên là có thể bị
xử lý về hành vi cho vay nặng lãi.
Để che giấu mức lãi khủng khiếp,
chủ TDĐ không thể hiện trên giấy
tờ vay mức lãi suất nhưng vẫn thu
tiền lãi hằng ngày, hằng tuần, hằng
tháng mà khi bắt giữ công an khó
chứng minh mức lãi này.
Gây bất ổn xã hội
Đại tá Trần Tiến Quang, Trưởng
Công an quận Đồ Sơn (TP Hải
Phòng), cho hay trước đây khi làm
phó trưởng Công an quận Lê Chân
phụ trách điều tra, ông đã phải xử
lý rất nhiều vụ án liên quan tới hoạt
động TDĐ. Đại tá Quang đã có
những tổng kết sâu về hoạt động
này cũng như những hệ lụy của
nó gây ra ảnh hưởng tới trật tự an
toàn xã hội.
Trong nhiều năm qua, tội phạm
liên quan đến hoạt động TDĐ diễn
biến phức tạp; đã xảy ra nhiều vụ
“Đa số các nhóm cho
vay thường yêu cầu
người vay viết giấy bán
tài sản sau đó cho chính
họ thuê lại, nếu con nợ
không trả tiền thì tố là bị
lừa đảo.”
Đại tá
Trần Tiến Quang,
Trưởng Công an quận Đồ Sơn,
TP Hải Phòng
Vì sao khó dẹp
nạn tín dụng đen?
Luật quy định chỉ cần cho vay lãi suất hơn 8,5%/tháng, hưởng lợi bất chính
trên 30 triệu đồng là có thể xử lý hình sự nhưng tín dụng đen vẫn tồn tại.
Xâm nhập
thế giới
tín dụng đen
đất Cảng -
Bài cuối
án như xiết nợ, đòi nợ thuê, cưỡng
đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp
luật, lừa đảo, cố ý gây thương tích,
gây rối trật tự công cộng.
Đại tá Quang cho rằng những chủ
cho vay thường tập hợp thành băng
nhóm tập hợp nhiều đối tượng côn
đồ có tiền án, tiền sự, sẵn sàng dùng
thủ đoạn trái pháp luật với người vay
hoặc gia đình họ để thu nợ.
TheoĐại táQuang, hoạt độngTDĐ
không có sự bảo đảm của pháp luật.
Nó thường được thể hiện dưới hình
thức tín chấp hoặc có tài sản nhưng
sẽ lách. “Đa số các nhóm cho vay
thường yêu cầu người vay viết giấy
bán tài sản, sau đó cho chính họ thuê
lại, nếu con nợ không trả tiền thì tố
là bị lừa đảo. Họ cũng ném chất bẩn
vào nhà người vay để khủng bố tinh
thần hoặc đánh, bắt giữ người, đập
phá đồđạc để épnợ” - ôngQuangnói.
“TDĐ là một trong các nguyên
nhân dẫn đến nhiều loại tội phạm
xâm phạm đến sức khỏe, danh dự,
nhânphẩmgia tăng. Các chủnợ, băng
nhómđòi nợ thuê hết sứcmanh động,
thường hành xử kiểu xã hội đen gây
hoangmang trong dư luận” - ông nói.
Vẫn khó xử lý?
Luật sưNguyễnThanhTùng cũng
cho biết BLHS 2015 đã cụ thể hơn
đối với các tội cho vay nặng lãi.
Tuy nhiên, đối với hoạt động cho
vay họ góp, chủ TDĐ chia nhỏ số
tiền cho vay nên khó chứng minh
họ thu lợi trên 30 triệu đồng.
Các chủ TDĐ cũng đối phó bằng
cách không ra mặt, giao cửa tiệm,
cửa hàng cho người khác quản lý
khi đã bị xử phạt hành chánh.
Chủ các đường dây TDĐ cũng
lách bằng cách ghi hợp đồng cho
vay dưới hình thức khác nên việc
xử lý đối với hoạt động này không
hề đơn giản. Thông thường chỉ khi
các chủ nợ có hành vi vi phạm pháp
luật khác như cưỡng đoạt, cướp,
đánh, bắt giữ người trái pháp luật
thì công an mới xử lý về tội cho
vay nặng lãi.
Đại tá Trần Tiến Quang cho rằng
để ngăn chặn nạn TDĐ cần tổ chức
tuyên truyền cho người dân nắm rõ
được phương thức, thủ đoạn của các
nhóm cho vay nặng lãi.
Lực lượng chức năng cần nắm
tình hình, chủ động phát hiện,
phòng ngừa, ngăn chặn và trấn áp
các băng nhóm hoạt động trong lĩnh
vực TDĐ… Các biện pháp đồng
bộ này sẽ góp phần ngăn chặn tội
phạm liên quan tới lĩnh vực TDĐ.•
Tội cho vay nặng lãi
trong giao dịch
dân sự
1. Người nào trong giao dịch
dân sự mà cho vay với lãi suất
gấp năm lần mức lãi suất cao
nhất quy định trong BLDS, thu
lợi bất chính từ30 triệuđồngđến
dưới 100 triệu đồng hoặc đã bị
xử phạt vi phạm hành chính về
hành vi này hoặc đã bị kết án về
tội này, chưa được xóa án tích
mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền
50-200 triệu đồng hoặc phạt cải
tạo không giamgiữ đến ba năm.
2. Phạm tội thu lợi bất chính
từ 100 triệu đồng trở lên, thì bị
phạt tiền từ 200 triệu đến 1 tỉ
đồng hoặc phạt tù từ sáu tháng
đến ba năm.
3. Người phạm tội còn có thể
bị phạt tiền 30-100 triệu đồng,
cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm
hành nghề hoặc làm công việc
nhất định 1-5 năm.
(Điều 201 BLHS 2015)
Nạn tín dụng đen diễn ra rầmrộ, công
khai suốt thời gian qua, gây ra nhiều
hệ lụy nhưng không dễ xử lý, dẹp bỏ.
Ảnh: ĐH
Thời sự -
ThứBảy11-8-2018
(PL)- Ngày 10-8, Công an huyện Phú Thiện, Gia Lai
cho biết vừa bắt giữ tám nghi can về hành vi cướp tài sản
.
Theo thông tin ban đầu, hai anh Nguyễn Văn Duy và
Hoàng Văn Phương (cùng trú xã Chư A Thai) trình báo
việc lúc 19 giờ 30 ngày 3-8 đã bị một nhóm người chặn
xe, dùng hung khí đe dọa và chiếm đoạt 700.000 đồng tại
cầu sông Yun, xã Ia Ake. Sau đó, anh Võ Thành Quang
(trú tổ 2, thị trấn Phú Thiện) cũng báo về việc bị một
nhóm chặn xe để cướp tài sản. Tuy nhiên, do anh Quang
không mang theo tiền nên cả bọn đã xông vào đập phá xe
máy của nạn nhân rồi bỏ đi.
Nhận được tin báo, Công an huyện Phú Thiện xác định
rất có thể hai vụ việc đều do một nhóm gây ra nên đã huy
động lực lượng điều tra, truy bắt. Qua xác minh, công an
xác định được tám người gây ra các vụ cướp nói trên. Từ
đó thi hành lệnh bắt khẩn cấp đối với sáu người là Kpă
Hưng, Kpă Kek, Ksor Huar, Kpă Khang, Ksor Nha, Kpă
Anet (cùng ở Gia Lai).
Công an huyện Phú Thiện đang tiếp tục điều tra làm rõ
vụ án và truy bắt những thành viên còn lại của băng cướp.
LỮ QUỲNH LOAN
Nhóm cướp đập phá xe máy vì nạn nhân… không mang tiền
