14
Bạn đọc -
ThứBa21-7-2020
ĐẶNG LÊ
T
hời gian gần đây, Ngân
hàngThươngmại cổ phần
Đông Nam Á (Seabank)
nhận được nhiều phản ánh
từ khách hàng về việc bị
một số đối tượng tự xưng
là nhân viên tín dụng của
Seabank chuyên hỗ trợ tài
chính để xử lý nợ xấu cho
khách hàng. Tuy nhiên, thực
chất đây là hành vi lừa đảo
của đối tượng giả danh
cán bộ ngân hàng.
Hứa xử lý hồ sơ
nhanh, không
cần giấy tờ
Thời gian qua, trên
mạng xã hội Facebook
xuất hiện trang có tên
“Tài chính Bank” với
những bài viết có tiêu
đề nổi bật như “Hỗ trợ
vay vốn toàn quốc - ai
khó khăn về kinh tế thì
đã có em”.
Trang này giới thiệu là kênh
hỗ trợ tài chính củaNgân hàng
Seabank chuyên nhận làm hồ
sơ vay vốn, nhận xử lý hồ sơ
đang có nợ xấu. Nơi đây cam
kết lãi suất ưu đãi, hồ sơ đơn
giản, giải ngân trong thời gian
ngắn chỉ từ ba đến năm ngày.
Đặc biệt qua kênh này có
thể vay 50-500 triệu đồng
mà không cần giấy tờ cũng
như không cần chứng minh
thu nhập.
Để nhận được khoản hỗ trợ
tài chính, khách hàng phải gửi
cho các đối tượng tên HCH
hơn 700.000 đồng/người tiền
phí làm hồ sơ. Nhằm tạo lòng
tin cho người khác, đối tượng
mở tài khoản tại Ngân hàng
Seabank. Khi khách hàng tỏ
ý lo ngại thì người giả mạo
gửi hình ảnh cho biết là cán
bộ tín dụng của ngân hàng.
Anh Trần Trung Phi, một
khách hàng bị đối tượng yêu
cầu chuyển tiền làm hồ sơ,
cho biết: “Tôi cần
tiền để làm vốn
kinh doanh. Thấy
thông tin đây là
người của ngân hàng, người
này gửi cả card visit (thẻ giới
thiệu) là làm trong Ngân hàng
Seabank nên tôi tin tưởng
chuyển khoản 700.000 đồng
để làm hồ sơ. Một thời gian
sau khi chuyển thì không
liên lạc được với đối tượng
này nữa. Lúc đó tôi mới biết
mình bị lừa. Hiện nay trang
Facebook “Tài chính Bank”
cũng đã khóa và rất có thể
đối tượng lừa đảo đã lập các
trang khác để tiếp tục đi lừa”.
Đường đi của
chiêu thức lừa đảo
Phía Ngân hàng Seabank
cho biết sau khi xác minh,
kiểm tra đã phát hiện một
số tài khoản có dấu hiệu bất
thường trong giao dịch.
Cụ thể, một chủ tài khoản
mở tại Chi nhánh Tân Phú
Cảnh báo giả danh nhân viên
ngân hàng để lừa người vay
có tên là HCH. Tài khoản
này mở chưa đầy một tháng
nhưng liên tục nhận được các
khoản tiền 700.000 đồng.
Điều đáng ngờ là ngay sau
khi nhận tiền thì chủ tài khoản
rút tiền ra luôn. Ngoài ra,
tài khoản này còn có giao
dịch nhận tiền từ một công
ty tài chính.
Tài khoảnnàymởbằnghình
thức trực tuyến (không đến
trực tiếp ngân hàng để đăng
ký mở tài khoản). Chưa đầy
một tháng, số tiền tài khoản
này nhận về đã hơn 110 triệu
đồng. Hiện Seabank đã phong
tỏa tài khoản nêu trên.
Bên cạnh đó, phía ngân
hàng cũng cảnh báomọi người
không nên giao dịch dựa vào
những thông tin trên mạng xã
hội, không cung cấp thông tin
cá nhân tùy tiện.•
Lợi dụng kẽ hởmở tài khoản trực tuyến, đối tượng lừa
đảo giới thiệu là cán bộ ngân hàng rồi yêu cầu khách
hàng chuyển tiền phí để làmhồ sơ. Ảnh: ĐẶNG LÊ
Phía ngân hàng
cũng c nh báo mọi
ngư i không nên
giao dịch dựa vào
nh ng thông tin
trên m ng x hội.
C c đối tượng lợi dụng sơ hở chính s chmở t i khoản trực tuyến dễ d ng để giả danh c n bộ ngân h ng
đi lừa đảo ngư i vay.
Coi chừng những khoản vay
từ trên trời rơi xuống
Lợi dụng sơ hở trong chính sách mở tài khoản dễ dàng
của các ngân hàng, các đối tượng sử dụng CMND của người
khác để mở tài khoản. Các đối tượng có thể lấy số CMND
từ các chỗ xử lý khoản vay cho khách hàng có nợ xấu hoặc
từ nhiều nguồn khác nhau.
Đểmởđược tài khoản thanh toán, kháchhàngchỉ cần thực
hiện với thủ tục đơn giản như không cần đến ngân hàng,
kháchhàng chỉ cần cung cấp chứngminhnhândân (CMND),
điền vào m u đơn sau đó ký rồi gửi là có thể mở được tài
khoản. Sau khi mở được tài khoản, các đối tượng này dùng
chính tài khoản mới mở nhận tiền lừa đảo từ mọi người.
Về bản chất CMND dùng để mở tài khoản là thật nhưng
chủ sử dụng tài khoản là một người khác. Sau khi có được
tài khoảndùngđể nhận tiền lừa đảo, các đối tượng khai thác
dữ liệu khách hàng có nợ xấu từ các tổ chức tín dụng hoặc
thông qua các kênh quảng cáo trên mạng xã hội Facebook
để tư vấn, hỗ trợ tài chính sau đó lừa đảo thu phí làm hồ
sơ từ khách hàng.
Nguy hiểm hơn, các đối tượng này lợi dụng cơ chế vay
dễ dàng của một số công ty tài chính hiện nay, phù phép
thêm vào hồ sơ khách hàng hiện có để đăng ký vay tiêu
dùng. Hậu quả là khách hàng phải gánh chịu các khoản
vay từ trên trời rơi xuống.
Ông
PHẠM NHẤT ANH PHA
, chuyên gia tín dụng
một ngân hàng thương mại cổ phần
Hai tháng trước, tôi bị móc túi lấy
mất các giấy tờ tùy thân, trong đó có hộ
chiếu phổ thông. Nay tôi đi làm lại hộ
chiếu thì bị xử phạt 1.250.000 đồng vì tôi không thông báo
khi bị mất hộ chiếu. Tôi thấy nhiều bạn bè của tôi cũng bị
mất hộ chiếu nhưng khi đi làm lại hộ chiếu thì không bị xử
phạt. Vậy xin hỏi việc tôi bị xử phạt là có đúng pháp luật?
Trường hợp nào bị mất hộ chiếu mà không bị xử phạt?
Bạn đọc
Nguyễn Thu Thảo
(Cần Giờ, TP.HCM)
Luật sư
Phạm Minh Tâm
,
Đoàn Luật sư TP.HCM
, trả
lời: Khoản 1 Điều 9 Thông tư 29/2016 của Bộ Công an
quy định trong thời hạn 48 giờ kể từ khi phát hiện mất hộ
chiếu, người bị mất hộ chiếu cần trình báo với cơ quan
quản lý xuất nhập cảnh nơi gần nhất để hủy giá trị sử
dụng của hộ chiếu đã mất.
Người bị mất hộ chiếu nếu không kịp thời trình báo với
cơ quan quản lý xuất nhập cảnh sẽ bị xem xét xử lý hành
chính theo quy định của pháp luật.
Khi đến trình báo, người bị mất hộ chiếu xuất trình giấy
CMND hoặc thẻ căn cước công dân còn giá trị sử dụng để
kiểm tra, đối chiếu.
Nếu người mất hộ chiếu gửi đơn trình báo qua bưu điện
thì đơn phải có xác nhận của trưởng công an cấp xã nơi
người đó thường trú hoặc tạm trú.
Đồng thời, theo điểm a khoản 2 Điều 17 Nghị định
167/2013, cá nhân không thông báo ngay cho cơ quan
có thẩm quyền về việc mất hộ chiếu sẽ bị xử phạt hành
chính, mức phạt từ 500.000 đến 2 triệu đồng.
Như vậy, người bị mất hộ chiếu phải có trách nhiệm
trình báo tới cơ quan quản lý xuất nhập cảnh nơi gần nhất
về việc mất hộ chiếu trong thời hạn 48 giờ từ khi biết việc
mất hộ chiếu. Nếu không trình báo thì sẽ bị xử phạt hành
chính theo quy định của pháp luật.
Ngược lại, nếu người bị mất hộ chiếu mà kịp thời thông
báo cho cơ quan quản lý xuất nhập cảnh theo thời hạn nêu
trên sẽ không bị xem xét xử phạt hành chính.
Từ các quy định trên, dù việc bị mất hộ chiếu là rủi ro
ngoài ý muốn nhưng chị Thảo đã không thực hiện việc
thông báo đúng hạn đến cơ quan quản lý xuất nhập cảnh.
Vì vậy, chị vẫn phải chịu xử phạt vi phạm về hành vi này.
TRÚC PHƯƠNG
Quảng cáo
THÔNG BÁO THANH LÝ TÀI SẢN
Công ty CP XNK và Hợp tác đầu tư GTVT (Tracimexco)
thanh lý 02 đầu kéo
INTERNATIONAL biển số: 51D-034.17
và 51C-743.54, sản xuất tại Mexico bằng hình thức chào giá
cạnh tranh. Mọi chi tiết liên hệ: Nguyễn Ngọc Hưng – SĐT:
0911093131.Thamkhảo tạiWebsite:www.tracimexco.com.vn
Bị xử phạt vì mất hộ chiếu mà không báo đúng hạn
Ngao ngán vì ý thức quá k m
Trên ngã ba Võ Cương - Phạm Văn Thuận,
phường Tân Mai, TP Biên Hòa, Đồng Nai thường bị
một số người thường xuyên đem rác đến vứt bừa bãi.
Có những thời điểm rác chất thành đống lớn chiếm
nửa đường gây ô nhiễm và nhếch nhác, cản trở giao
thông. Trước tình trạng đó, cơ quan chức năng đã
gắn bảng cấm đổ rác và dẫn chiếu ra quy định từ
Nghị định 155/2016 với mức phạt khá nhiều tiền
(đến 7 triệu đồng) nhưng một số người vô ý thức vẫn
cứ đổ rác tại đây.
THÁI HOÀNG
Góc ảnh
